在经济发展过程中，当经济发展到一定阶段时，为了突破经济发展的瓶颈，以便在国际化竞争中生存下来，必须优化经济的产业结构，实现经济的转型升级。而经济的转型升级需要金融等生产要素的支撑，没有金融的支持，转型升级便会失去前进的助力。因此，必须重视金融要素在转型升级过程中的重大作用。

根据教育部、财政部发布的“关于实施高等学校创新能力提升计划的意见”，结合“高等学校创新能力提升计划实施方案”，2018年7月，由我校牵头，协同对外经济贸易大学、辽宁大学、中南财经政法大学、青岛大学等高校以及中信证券（山东）有限责任公司、青岛蓝海股权交易中心有限责任公司、烟台农村商业银行股份有限公司、烟台金融服务股份有限公司、烟台鼎溪股权投资基金管理有限公司等行业龙头企业开始创建“金融服务转型升级协同创新中心”。2019年1月，接山东省教育厅《关于公布山东省高等学校对接产业类协同创新中心立项建设名单的通知》（鲁教科字〔2019〕1号），由我校牵头申报的“金融服务转型升级协同创新中心”获批立项。

“金融服务转型升级协同创新中心”将瞄准山东省以及全国现代金融产业急需解决的重大问题，围绕充分发挥现代金融在传统动能改造提升、新动能培育壮大方面的引导、集聚和优化配置作用，针对财富管理金融综合改革，互联网金融与小微企业融资模式创新、大数据背景下普惠金融发展模式创新、区块链技术在金融业应用及风险监管、支持战略新兴产业发展的金融创新等关键技术和问题开展联合攻关，大力推进金融产业的科技创新，产品转化，不断形成、提升和释放新动能。